Lokata oszczędności
Private banking
To system bankowości dla osób wymagających szczególnego traktowania a także posiadających pokaźne sumy pieniędzy, a więc VIPów. Private banking oferuje bardziej elastyczne możliwości pomnażania kapitału a także daje lepsze możliwości. Klienci z zakresu private banking obsługuje z reguły dedykowany makler giełdowy, którego celem jest fachowe doradztwo i efektywne lokowanie oszczędności klienta.
Każdy, kto nagle choć raz znalazł się w ciężkiej sytuacji finansowej, doceni moc dysponowania oszczędnościami. Życie i bieżące przejadanie posiadanych oszczędności z dnia na dzień jest komfortowe ale nie chroni nas przed nieprzewidzianymi historiami w przyszłości. Pieniądze nie dają szczęścia, ale w ciężkich sytuacjach są wsparciem, np. w przypadku nagłej wizyty w szpitalu oraz konieczności poddania się kosztownemu zabiegowi hospitalizacyjnemu.
Mała część naszego społeczeństwa to ludzie, dla jakich finanse osobiste i administrowanie nimi odgrywają zasadniczą rolę w bieżącym życiu. Pieniądze i inne kosztowności można lokować samodzielnie w dostępne na rynku produkty finansowe. Jednakże współczesna bankowość i giełda to systemy tak złożone, iż samo zapoznanie się oraz porównanie dostępnych na rynku propozycji jest przedsięwzięciem karkołomnym, a co tu myśleć dopiero o prowadzeniu zestawień i analiz. Bardziej aktywni oraz doświadczeni inwestorzy mogą samodzielnie nabywać akcje lub też fundusze inwestycyjne. Co zrobić jednak, gdy mamy do zainwestowania pieniądze i nie wiemy, jak się zabrać do takiej inwestycji. A co w sytuacji, kiedy posiadamy znaczną kwotę pieniędzy - ponad tys. PLN - i chcielibyśmy zapobiec przykremu rozczarowaniu? W przypadku posiadania takich oszczędności zaliczamy się już do klientów z obszaru tzw. private banking i raczej powinniśmy powierzyć opiekę nad nimi osobom kompetentnym i wykwalifikowanym.
Dom maklerski
To dom twoich finansowych środków. W domu maklerskim działają maklerzy, którzy zajmują się fachowo realizowaniem inwestycji w papiery wartościowe notowane na rynkach kapitałowo-pieniężnych oraz giełdach. Domy maklerskie najczęściej działają we współpracy z bankami.